篇一:《篇目九：中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》
篇目九
中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法
目 录
第一章 总 则
第二章 违规失职行为及处理
第一节 领导人员违规失职行为及处理
第二节 违反有关授权规章制度的行为及处理
第三节 违反有关财务和采购规章制度的行为及处理
第四节 违反有关会计与结算规章制度的行为及处理
第五节 违反有关现金出纳规章制度的行为及处理
第六节 违反有关个人银行业务规章制度的行为及处理
第七节 违反有关资金管理、利率费率管理规章制度的行为及处理
第八节 违反有关信贷规章制度的行为及处理
第九节 违反有关中间业务等规章制度的行为及处理
第十节 违反有关外汇规章制度的行为及处理
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第十一节 违反有关银行卡规章制度的行为及处理
第十二节 违反有关信息管理规章制度的行为及处理
第十三节 违反有关信息技术应用与管理及电子银行业务规章制度的行为及处理
第十四节 违反有关营运规章制度的行为及处理
第十五节 违反有关公文、印章、档案和保密管理规章制度的行为及处理
第十六节 违反有关安全保卫规章制度的行为及处理
第十七节 违反有关审计、责任认定、工作检查规章制度的行为及处理
第十八节 违反有关监察规章制度的行为及处理
第十九节 违反有关信访工作规章制度的行为及处理
第二十节 违反有关法律合规工作规章制度的行为及处理 第二十一节 其他违规失职行为及处理
第三章 处理程序
第一节 一般规定
第二节 纪律处分程序
第三节 领导人员违规失职行为处理程序特别规定
第四节 其他处理程序
第四章 附 则
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第一章 总 则
第一条 为确保金融规章制度的贯彻实施，强化内部管理，惩戒违规失职行为，防范金融风险，促使建设银行各项业务正常进行和健康发展，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等有关法律、法规和规章，制定本办法。
第二条 本办法所称违规行为，是指建设银行工作人员违反国家制定和颁布的关于金融业务与管理的法律、法规、规章及规范性文件、建设银行制定和颁布的金融业务与管理规章的行为。
本办法所称失职行为，是指建设银行工作人员怠于履行岗位职责，应作为而未作为、错误作为、不当作为，造成资产损失、不良影响、未能完成重要职责目标或工作任务的情形。
第三条 本办法所称领导人员，是指建设银行各级机构及其内设部门的负责人员。
本办法所称主管人员，是指对违规失职行为涉及的业务或者违规失职行为人负有管理责任的负责人员。
第四条 本办法适用于建设银行所有工作人员，不允许任何工作人员有超越本办法的特权。
对于已调离建设银行的工作人员，在调离前有违规失职行为的，应当进行责任认定，建议违规失职人员调入单位给予处理。
对于劳务派遣制人员的违规失职行为，按照本办法应当给予处理的，由建设银行负责调查、审理，提出具体的处理建议后移 — 3 —
交其所在的劳务派遣公司进行处理。
第五条 工作人员违规失职行为已由国家有关机关追究其责任的，不免除按本办法的有关规定应当受到的处理。
工作人员违规失职行为涉嫌犯罪的，应当依法移送司法机关处理。
第六条 对于工作人员违规失职行为的处理，应当遵循以下原则：
（一）事实清楚、证据确凿、依据充分、定性准确、程序规范；
（二）处理的轻重应当与工作人员违规失职行为的性质、情节、风险大小、后果的严重程度以及违规失职人员应承担的责任相适应。
第七条 对于违规失职工作人员的处理种类有：
（一）纪律处分，包括：警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；
（二）其他处理，包括：诫勉谈话、通报批评、减发绩效工资、引咎辞职、责令辞职、解除劳动合同，其中引咎辞职、责令辞职仅适用于领导人员。
减发绩效工资的金额由作出处理决定的机构根据违规失职行为的性质、情节、损害后果等酌情确定。
对本办法只规定了纪律处分的违规失职行为，根据情况可以给予其他处理。
第八条 依照本办法受到开除处分以及解除劳动合同处理 — 4 —
的工作人员不得重新在建设银行工作。
受到其他形式纪律处分的工作人员，在处分期间不得晋升职务、职等、工资级别和专业技术职务，并取消评先、评优资格。
依照本办法受到通报批评、减发绩效工资处理的工作人员，六个月内不得晋升职务、职等，并取消评先、评优资格；受到诫勉谈话处理的工作人员，六个月内不得评先、评优。
第九条 有下列情形之一的，应当从重处理：
（一）故意违规且情节严重的；
（二）违规失职给建设银行造成较大财产损失或者声誉损害的；
（三）在纪律处分期间内再次违规或者失职的；
（四）阻挠、抗拒调查、处理或整改的；
（五）隐瞒违规失职行为的事实真相或者伪造、隐匿、篡改、毁灭有关证据及授意、指使、强令、胁迫他人隐瞒违规失职行为的事实真相或者伪造、隐匿、篡改、毁灭有关证据的；
（六）对检举人、证人、鉴定人、调查处理人打击报复的；
（七）违规失职后逃匿的；
（八）违规失职造成其他严重后果的。
授意、指使、强令、胁迫他人违规失职的，按照其授意、指使、强令、胁迫他人所为的违规失职行为从重处理。
第十条 本办法所称后果或情节严重，是指下列情形：
（一）因违规失职行为发生案件或重大事故的；
（二）因违规失职行为造成建设银行较大财产损失的； — 5 —
篇二:《建行十九条禁令》
中国建设银行十九条禁令
违反本规定实施从业禁止行为的，按照《中国建设银行工作人员违规失职行为处理办法》的有关规定给予开除处分或解除劳动合同；符合减轻处理条件的，可以给予撤职、留用察看处分。涉嫌犯罪的，移送公安、司法机关追究刑事责任。劳务派遣制员工违反本规定的，退回派遣单位处理，并不得重新在建设银行工作。
严禁员工实施以下行为：
（一）参与非法的高息借贷、融资或集资活动。
（二）参与非法的或大额的博彩活动。本项所称大额，是指单次人民币300元及以上，或单月累计人民币1000元及以上。
（三）利用银行或客户的资源经商办企业。
（四）本人账户接受从贷款客户、供应商等利益相关方转入的资金。
（五）利用职权谋取不正当经济利益。
（六）账外经营，或设立“小金库”。
（七）违反不相容岗位管理规定混岗操作办理涉及资
金、债权债务的重要业务，经指正不整改或造成损害后果的。
（八）以个人名义代客理财或违规代客办理业务、代客保管重要物品。本项所称代客办理业务，包括但不限于代客户办理开立变更账户、预留更换印鉴、支付结算、挂失后续
处理、电子银行签约、对账业务；本项所称代客保管的重要物品，包括但不限于代客保管身份证明、存折（单）、银行卡、印章、有价证券、结算凭证。
（九）违规获取、私自留存或盗用重要单证。
（十）利用本人或本人控制的账户归集或过渡银行和客户资金、套取现金、虚增存款、调剂库存。
（十一）盗取或试图盗取、违规利用客户的银行账户密码等关键信息。
（十二）私刻、盗用银行或客户印章，私自留存银行废止印章。
（十三）使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用。 （十四）伪造业务协议、业务凭证、资信证明。
（十五）使用假名或冒用他人名义开立银行账户。
（十六）使用虚假材料或冒用他人名义办理银行卡
（折），截留客户银行卡（折），使用信用卡套现。
（十七）冒用他人名义办理电子银行签约。
（十八）泄露国家秘密或建设银行商业秘密给建设银行利益和声誉造成损害。
（十九）强迫、指使、授意他人实施上述从业禁止行为。
篇三:《建行对公柜面习题》
营业日操作
一、单选题
1、营业期间，柜员因故离柜中断服务，必须摆放（ D ）柜台指示牌。
A、停止营业 B、系统故障 C、暂缓服务 D、暂停服务
2、如机构已做完日结但当天仍需再次签到时，必须经（ B ）做机构重开控制档参数的维护，设定“生效日期”和“处理截止时间”后，营业机构方可选择“2-重开”，重新进行机构签到。
A、营业机构营业主管 B、一级分行运行中心 C、上海开发中心
D、北京数据中心
3、营业结束，柜员正式结账最多可执行（ C ）次。
A、1 B、2 C、3 D、4
二、多选题
1、营业期间，关于柜员临时离柜，以下操作正确的是（ ABC ）。
A、启动“0004柜员/主管签退”交易签退 B、按ESC键签退
C、输入CTRL L将屏幕锁定 D、结账后签退
2、以下关于机构结账的表述正确的是（ ABCD ）。
A、机构营业终了时，必须首先进行柜员结账，营业的全部柜员结账后再进行机构结账
B、营业机构必须确认各项业务全部处理完毕后，方可完成机构签退
C、有未落地事务、退回待查报文、前一工作日未处理报文或未打印凭证时，必须进行处理后办理日结
D、打印柜员结账清单，机构签退打印机构签退清单
3、柜员日结需打印的清单包括（ ABC ）。
A、《账务性流水交易清单》和《非账务性流水交易清单》
B、《尾箱库存现金登记簿》 C、《重要空白单证登记簿》 D、《机构签退清单》
4、下列属于营业日终应关注的事项有：（ ABCD ）。
A、查看日终余额应为“0”的内部账户是否有余额
B、检查内部账户是否有异常挂账情况
C、打印当日自制凭证清单并核对
D、查看是否有未处理的汇划落地报文
5、普通柜员日终处理的程序：（ ABC ）。{建行对公帐号留存私人印章违失怎补}.
A、柜员结账 B、打印日终清单 C、柜员签退 D、机构结账
三、判断题{建行对公帐号留存私人印章违失怎补}.
1、营业日工前打印前一天有关报表时，“8-批报表管理”下选项“1-批报表打印”，输入日期应是昨天的日期。（ T ）
2、营业机构每日只允许做一次机构日启。（ F ）
3、在午间或其他相对空闲时间，柜员可进行试结账操作，对现金及重要单证余额进行账实核对，以减少日终出现差错的查找时间，但因为当天交易处理并未结束，营业日终时仍需要做正式结账操作。（ T ）
4、营业日终，对公业务柜员和综合柜员直接换人勾对业务流水，本人不再勾对业务流水。（ T ）
5、营业日终，普通柜员在完成尾箱全部现金清点并与系统核对相符后，可以直接封箱（包）上单锁，不再换人复点。（ T ）
转岗/转授权
一、单选题
1、网点现金柜员通过系统与非现金柜员办理尾箱交接后，其现金管理员标志变更为（ D ）。
A、“现金管理员” B、“非现金管理员”
C、“临时现金管理员” D、“封冻现金管理员”
1、以下关于转岗转授权说法正确的是（ ABC ）。
A、转岗/转授权生效后当日，转出方不得再次转出，接受方也不得再次转出
B、转授权后，转入柜员原岗位权限不变，仅增加了转出柜员的授权权限及部分按柜员等级控制的交易
C、转授权生效后，如果转出柜员当日未主动收回，系统将在当日日终批处理后自动收回
D、转授权是授权人将本人所拥有的全部权限暂时移交给被授权人，包括授权权限和交易权限
2、转岗转授权允许在以下（ ABC ）柜员间转交。
A、A级柜员转给B级柜员
B、A级柜员转给普通柜员
C、B级柜员转给普通柜员
D、B级柜员转给A级柜员
二、判断题
1、转授权只在生效日当日有效，且应在当天主动收回转出的授权权限。（ T ）
指纹系统
一、判断题
1、柜员应以“按指纹”方式在系统中完成身份认证，对于特殊情况下无法通过指纹方式完成身份认证的，可以“柜员号 密码”的方式完成认证。（ T ）
2、柜员关联的指纹须是本人已经采集的指纹。在同一业务系统中，每个柜员只能关联所采的两枚指纹。（ T ）
营业主管
一、多选题
1、以下（ ABCD ）内容属于营业主管日常账务检查的事项。
A、检查网点各币种日计表的核算码发生额是否有异常
B、检查存贷款业务结息情况，对手工付息、补息、利息冲正等业务，逐笔核查利率、积数、计息方式
C、检查每日中间业务收支情况，对手工列账的，逐笔核查其有效性
D、检查其它应收、应付款项账户的挂账及处理情况，如有异常的，逐笔核查其有效性
二、判断题
1、委派营业主管可以直接对外经办柜面具体业务，但需换人授权。（ F ）
2、委派营业主管的主要任务是代表委派行管理受派行柜面业务，监督受派行严格执行各项规章制度及操作规程，组织柜面交易和配合做好营销工作，防范操作风险，增强受派行柜面服务和渠道营销能力，不断提高客户满意度，促进资金结算业务和收入持续增长。（ T ）
重空管理
一、单选题
1、银行汇票属于（ C ）。
A、一般凭证 B、专用凭证 C、结算凭证 D、外来凭证
2、重要空白凭证是指无面额的经银行或客户填制金额并签章或加密后即具有特定效力的空白凭证及重要凭据，下列属于重要空白凭证的是（ C ）。
A、汇（本）票申请书 B、电汇凭证 C、存款开户证实书 D、现金交款单
3、下列凭证需要开立表外账户进行核算的是（ A ）。
A、全国银行汇票 B、进账单 C、托收凭证 D、表外科目收（付）凭证
4、营业机构需要重要单证时，经办人员应及时请领。每次请领时，应根据实际需要适量领用，原则上经办人员一次领用不超过（ A ）的用量（不含银行承兑汇票）。
A、一个月 B、十五天 C、十天 D、三天
5、关于重要单证的保管，下列说法正确的是（ B ）
A、营业终了，必须由营业主管对重要单证业务进行轧账，核对账实相符后将重要单证入库（柜）保管
B、有价单证入金库保管，未设金库的行实行寄库保管
C、经办人员可同时保管银行本票和本票专用章
D、经办人员可同时保管汇票和汇票专用章
6、有价单证的调拨运送视同（ D ）办理；重要空白凭证实行专（款）车运送，专箱（包）封存、双人办理。
A、贵金属 B、重要空白凭证 C、债券 D、现金
7、营业机构遗失空白印鉴卡应在（ B ）小时内逐级上报一级分行。
A、12 B、24 C、36 D、48
8、经办行有价单证和银行汇票、商业汇票、银行本票、特种存单等发生遗失须在（ B ）小时内逐